Bir banka P2P satışından sonra hesabı bloke ettiğinde neden neredeyse her zaman aynıdır: aldığınız para başka biri tarafından dolandırıcılık olarak bildirilmiştir. Bir dolandırıcı, bir mağdurdan çaldığı parayla sizin USDT’nizi aldı; mağdur şikâyet etti; banka parayı takip edip hesabınıza ulaştı. Suçlu siz değilsiniz ama suç geliri sizde ve bloke, banka durumu çözene kadar kendini koruma biçimidir. Türkiye’de MASAK bildirimleri de aynı mantıkla çalışır.
Bunu ne tetikler
- İşlem yaptığınız kişiden farklı bir addan gelen ödemeler (çalıntı parayla ödeyen üçüncü kişinin klasik işareti).
- Kısa sürede çok sayıda tanımadık gönderenden, yuvarlak tutarlı birçok gelen havale.
- Ödeyenin sonradan dolandırıcılık iddiasıyla geri alabildiği kanallar (bkz. Hangi ödeme yöntemleri geri alınabilir).
- Her ödemenin ne için olduğunu açıklayan bir kaydın olmaması.
Temiz bir işlem nasıl görünür ve iEscrow bunu nasıl kurar
Ödeyen = karşı taraf
iEscrow’da her ödeme hesabının sahibi hesap sahibidir, platform belirler (kimlik doğrulandığında belgeyle doğrulanmış ad) ve işlemde görünen budur. Para başka bir addan gelirse onaylamazsınız ve hakem nedenini görür.
Bir ödeme, bir işlem
Her işlemin benzersiz, tam bir tutarı vardır; hesabınıza düşen her para, kimliği belli bir karşı tarafla kayıtlı tek bir işleme karşılık gelir.
Gösterebileceğiniz bir kayıt
Her işlem kimin, ne zaman, ne kadar ve hangi yöntemle ödediğini saklar. Bankanız sorarsa her girişin kaynağı elinizdedir.
Fiat paranız sizin kalır
iEscrow kriptoyu emanette tutar; banka hesabınıza asla dokunmaz ve içine üçüncü kişilerin parasını karıştırmaz.
Hiçbir platformun vadedemeyeceği şey: bankanızın soru sormayacağı. Dolandırıcılık uyarıları bankanındır, bizim değil. Temiz bir kaydın değiştirdiği şey, o konuşmanın ne kadar hızlı ve ne kadar iyi bittiğidir.
Türkiye (MASAK), Brezilya ve Hindistan’da bu, P2P hakkında en çok aranan sorudur. Mekanik her yerde aynıdır: yalnızca işlem yaptığınız kişiden, tam tutarda, geri alınmayan bir kanaldan alın ve kaydı saklayın.