Quando um banco bloqueia uma conta depois de uma venda P2P, o motivo é quase sempre o mesmo: o dinheiro que você recebeu foi denunciado por outra pessoa como fraude. Um golpista comprou o seu USDT com fundos roubados de uma vítima; a vítima reclamou; o banco seguiu o dinheiro e chegou à sua conta. Você não é o criminoso, mas está com o produto do crime, e o bloqueio é como o banco se protege enquanto esclarece isso.
O que dispara o bloqueio
- Pagamentos em nome de outra pessoa que não é a com quem você negocia (o sinal clássico de um terceiro pagando com fundos roubados).
- Muitas transferências recebidas de muitos remetentes desconhecidos em pouco tempo, com valores redondos.
- Trilhos em que o pagador pode depois alegar fraude e reverter (ver Quais métodos de pagamento podem ser revertidos).
- Nenhum registro que explique para que foi cada pagamento.
Como é uma operação limpa, e como o iEscrow a constrói
Pagador = contraparte
No iEscrow o titular de cada conta de recebimento é o dono da conta, definido pela plataforma (o nome verificado contra o documento depois da verificação de identidade), e é o que a operação mostra. Se o dinheiro chega em outro nome, você não confirma, e o árbitro vê por quê.
Um pagamento, uma operação
Cada operação tem um valor exato único, então cada crédito na sua conta corresponde a uma operação registrada com uma contraparte identificada.
Um registro que você pode mostrar
Cada operação guarda quem, quando, quanto e por qual método. Se o seu banco perguntar, você tem a origem de cada crédito.
Sua moeda fiduciária continua sua
O iEscrow retém a cripto em escrow; nunca toca na sua conta bancária nem mistura dinheiro de terceiros nela.
O que nenhuma plataforma pode prometer: que o seu banco não vai perguntar. Os alertas de fraude são do banco, não nossos. O que um registro limpo muda é a rapidez e a qualidade com que essa conversa termina.
Na Turquia (MASAK), no Brasil e na Índia esta é a pergunta mais buscada sobre P2P. A mecânica é a mesma em todo lugar: receber só da pessoa com quem você negocia, no valor exato, por um trilho que não reverte, e guardar o registro.