A transferência chegou, no valor certo, mas de um nome que não é o do seu comprador. O comprador diz que é um parente, um sócio, um amigo que devia a ele. Às vezes é verdade. Muitas vezes é o golpe da triangulação: uma vítima em algum lugar foi orientada a pagar "por um celular" na sua conta, você libera a cripto para o golpista, e semanas depois o banco da vítima segue o dinheiro até você. Sua cripto se foi e sua conta fica bloqueada enquanto você explica. Não libere.
Por que o nome importa mais que o valor
- Bancos revertem e bloqueiam com base em quem enviou o dinheiro e por quê. Um pagamento da pessoa com quem você negocia é uma operação. Um pagamento de um desconhecido é, do lado do banco, dinheiro sem explicação.
- O comprador que "não consegue pagar da própria conta" é o que os golpistas imitam. Um comprador de verdade consegue.
- Mesmo que a explicação seja verdadeira, você não consegue provar depois. O registro que protege você é: pagador = contraparte.
O que o iEscrow faz com isso
- O titular de cada conta de recebimento na plataforma é definido pela plataforma como o dono da conta, nunca digitado; depois que o usuário verifica a identidade, é o nome do documento. A operação mostra quem é a contraparte.
- Se o dinheiro chega em outro nome, você simplesmente não confirma. A cripto fica em escrow.
- Abra uma disputa e diga exatamente isso: o pagamento veio de outro nome. O árbitro vê o nome da contraparte na operação e o nome no seu comprovante. A cripto não vai para alguém cujo pagamento não pode ser atribuído a ele.
- O valor exato e único de cada operação também ajuda: um pagamento de um desconhecido num valor que bate com a sua operação é, por si só, o sinal de que alguém foi instruído sobre quanto pagar.
Nunca "devolva" um pagamento de terceiro em cripto nem envie a diferença para lugar nenhum. Se o dinheiro era roubado, você ainda estaria pagando o golpista com fundos seus. Deixe o árbitro e, se precisar, o seu banco cuidarem disso.