Когда вы продаёте криптовалюту, весь риск — в асимметрии: ваш перевод криптовалюты окончателен, а некоторые фиатные платежи — нет. Если покупатель может отозвать платёж после того, как вы отпустили монеты, вы теряете и то и другое. Поэтому самое важное свойство способа оплаты для продавца — может ли плательщик вернуть деньги назад.
Три уровня риска отзыва
Что с этим делает iEscrow
Маркетплейс предлагает только рельсы низкого и среднего риска, выбранные iEscrow для каждой страны (один банковский перевод на страну, PIX и подобные). PayPal, Venmo, Cash App, Skrill и Neteller недоступны — не как предупреждение, а как политика. Вы не можете разместить объявление с ними, поэтому ни один покупатель не сможет вас на них вытолкнуть.
Платформа также фиксирует, кто платит: владелец платёжного счёта — всегда хозяин аккаунта, его задаёт платформа (имя, сверенное с документом, после проверки личности), поэтому платёж со счёта третьего лица — а именно так через продавцов отмывают украденные деньги — это красный флаг, который видно и от которого можно отказаться.
Если платёж отозвали после того, как вы уже отпустили монеты
Скажем прямо: iEscrow не может отменить релиз криптовалюты, и никакой эскроу не заставит банк «отменить отмену». Что вы можете — собрать запись о сделке (личность контрагента, заявленный платёж, подтверждение) и отнести её в отдел по мошенничеству вашего банка, а при необходимости — в полицию. Способ никогда туда не попасть — рельс, который вы согласились принять с самого начала.