当银行在一次 P2P 出售后冻结账户，原因几乎总是同一个：你收到的钱被别人报为欺诈。骗子用从受害者那里偷来的钱买了你的 USDT；受害者投诉；银行顺着资金追到了你的账户。你不是罪犯，但你持有犯罪所得，冻结是银行在理清之前自我保护的方式。
什么会触发冻结
- 来自另一个姓名而非与你交易之人的付款（第三方用赃款付款的典型信号）。
- 短时间内来自许多陌生汇款人的大量入账，金额都是整数。
- 付款方事后可以声称欺诈并撤销的通道（见哪些支付方式可以被撤销）。
- 没有任何记录能说明每笔付款是为了什么。
干净的交易是什么样，iEscrow 如何构建它
付款人 = 交易对手
在 iEscrow 上，每个收款账户的户名都是账户所有者本人，由平台设定（身份验证后即为与证件核对过的姓名），交易中显示的就是它。如果钱以另一个姓名到账，你不确认，仲裁人也看得到原因。
一笔付款，一笔交易
每笔交易都有唯一的精确金额，因此你账户里的每一笔入账都对应一笔有身份明确对手方的已记录交易。
可以出示的记录
每笔交易都保存了谁、何时、多少、用什么方式。如果银行询问，你有每笔入账的来源。
你的法币始终是你的
iEscrow 托管的是加密货币；它从不碰你的银行账户，也从不把第三方的钱混入其中。
没有任何平台能承诺的：你的银行不会来问。反欺诈警报是银行的，不是我们的。干净的记录改变的是这场对话结束得多快、多好。
在土耳其（MASAK）、巴西和印度，这是关于 P2P 搜索最多的问题。机制在哪里都一样：只收与你交易之人的款，金额精确，通过不可撤销的通道，并保留记录。