Когда банк блокирует счёт после P2P-продажи, причина почти всегда одна: деньги, которые вы получили, кто-то другой заявил как мошеннические. Мошенник купил ваши USDT на средства, украденные у жертвы; жертва пожаловалась; банк проследил деньги и вышел на ваш счёт. Вы не преступник, но у вас — доходы от преступления, и блокировка — это то, как банк защищает себя, пока разбирается.
Что это запускает
- Платежи от другого имени, не от того человека, с которым вы торгуете (классический признак третьего лица, платящего украденными деньгами).
- Много входящих переводов от множества неизвестных отправителей за короткое время, круглыми суммами.
- Рельсы, где плательщик может потом заявить о мошенничестве и отозвать платёж (см. Какие способы оплаты можно отозвать).
- Отсутствие записей, объясняющих, за что был каждый платёж.
Как выглядит чистая сделка и как её строит iEscrow
Плательщик = контрагент
На iEscrow владелец каждого платёжного счёта — хозяин аккаунта, его задаёт платформа (после проверки личности — имя, сверенное с документом), и именно это показывает сделка. Если деньги приходят от другого имени, вы не подтверждаете, и арбитр видит почему.
Один платёж — одна сделка
У каждой сделки уникальная точная сумма, поэтому каждое зачисление на ваш счёт соответствует одной записанной сделке с установленным контрагентом.
Запись, которую можно показать
Каждая сделка хранит кто, когда, сколько и каким способом. Если банк спросит, у вас есть происхождение каждого зачисления.
Ваш фиат остаётся вашим
iEscrow держит в эскроу криптовалюту; он никогда не касается вашего банковского счёта и не смешивает в нём чужие деньги.
Чего не может обещать ни одна платформа: что ваш банк не задаст вопросов. Антифрод-сигналы — у банка, не у нас. Что меняет чистая история — насколько быстро и насколько хорошо заканчивается этот разговор.
В Турции (MASAK), Бразилии и Индии это самый частый вопрос о P2P. Механика везде одна: получать только от человека, с которым торгуете, на точную сумму, по рельсу, который не отзывается, и хранить запись.