Перевод пришёл, на нужную сумму, но от имени, которое не принадлежит вашему покупателю. Покупатель говорит, что это родственник, партнёр, друг, который был ему должен. Иногда это правда. Часто это треугольная схема: жертве где-то сказали заплатить «за телефон» на ваш счёт, вы выпускаете криптовалюту мошеннику, а через несколько недель банк жертвы прослеживает деньги до вас. Криптовалюты нет, а счёт заморожен, пока вы объясняетесь. Не выпускайте.
Почему имя важнее суммы
- Банки отменяют и замораживают исходя из того, кто отправил деньги и зачем. Платёж от человека, с которым вы торгуете, — это сделка. Платёж от незнакомца для банка — необъяснённые деньги.
- Покупатель, который «не может заплатить со своего счёта», — именно тот, кого изображают мошенники. Настоящий покупатель может.
- Даже если объяснение правдиво, потом вы его не докажете. Запись, которая вас защищает: плательщик = контрагент.
Что с этим делает iEscrow
- Владельца каждого платёжного счёта на платформе задаёт сама платформа — это хозяин аккаунта, имя никогда не вводится вручную; после проверки личности это имя из документа. Сделка показывает вам, кто контрагент.
- Если деньги пришли от другого имени, вы просто не подтверждаете. Криптовалюта остаётся в эскроу.
- Откройте спор и скажите именно это: платёж пришёл от другого имени. Арбитр видит имя контрагента в сделке и имя в вашей квитанции. Криптовалюта не уходит тому, чей платёж нельзя к нему привязать.
- Точная уникальная сумма каждой сделки тоже помогает: платёж от незнакомца на цифру, совпадающую с вашей сделкой, сам по себе признак того, что кому-то сказали, сколько платить.
Никогда не «возвращайте» платёж третьего лица криптовалютой и не отправляйте разницу куда-либо. Если деньги были краденые, вы ещё и заплатите мошеннику из собственных средств. Пусть разбираются арбитр и, если нужно, ваш банк.