Cuando un banco bloquea una cuenta después de una venta P2P, el motivo es casi siempre el mismo: la plata que recibiste fue denunciada por otra persona como fraude. Un estafador compró tus USDT con fondos robados a una víctima; la víctima reclamó; el banco siguió la plata y llegó a tu cuenta. Vos no sos el delincuente, pero tenés el producto del delito, y el bloqueo es cómo el banco se protege mientras lo aclara.
Qué lo dispara
- Pagos a nombre de otra persona distinta de aquella con la que operás (la señal clásica de un tercero pagando con fondos robados).
- Muchas transferencias entrantes de muchos remitentes desconocidos en poco tiempo, con montos redondos.
- Rieles donde el pagador puede después alegar fraude y revertir (ver Qué métodos de pago se pueden revertir).
- Ningún registro que explique para qué fue cada pago.
Cómo se ve una operación limpia, y cómo la construye iEscrow
Pagador = contraparte
En iEscrow el titular de cada cuenta de cobro es el dueño de la cuenta, puesto por la plataforma (el nombre verificado contra el documento una vez verificada la identidad), y es lo que muestra la operación. Si la plata llega a otro nombre, no confirmás, y el árbitro ve por qué.
Un pago, una operación
Cada operación tiene un monto exacto único, así que cada acreditación en tu cuenta corresponde a una operación registrada con una contraparte identificada.
Un registro que podés mostrar
Cada operación guarda quién, cuándo, cuánto y por qué método. Si tu banco pregunta, tenés el origen de cada acreditación.
Tu FIAT sigue siendo tuyo
iEscrow retiene la cripto en escrow; nunca toca tu cuenta bancaria ni mezcla plata de terceros en ella.
Lo que ninguna plataforma puede prometer: que tu banco no pregunte. Las alertas de fraude son del banco, no nuestras. Lo que un registro limpio cambia es qué tan rápido y qué tan bien termina esa conversación.
En Turquía (MASAK), Brasil e India esta es la pregunta más buscada del P2P. La mecánica es la misma en todos lados: recibir solo de la persona con la que operás, por el monto exacto, por un riel que no se revierte, y guardar el registro.