La transferencia llegó, por el monto correcto, pero de un nombre que no es el de tu comprador. El comprador dice que es un familiar, un socio, un amigo que le debía. A veces es verdad. Muchas veces es la estafa de triangulación: a una víctima en algún lado le dijeron que pagara "por un celular" a tu cuenta, vos le liberás la cripto al estafador, y semanas después el banco de la víctima sigue la plata hasta vos. Tu cripto se fue y tu cuenta queda bloqueada mientras explicás. No liberes.
Por qué el nombre importa más que el monto
- Los bancos revierten y bloquean según quién mandó la plata y por qué. Un pago de la persona con la que operás es una operación. Un pago de un desconocido es, del lado del banco, plata sin explicación.
- El comprador que "no puede pagar desde su propia cuenta" es el que imitan los estafadores. Un comprador real puede.
- Aunque la explicación sea cierta, después no podés probarla. El registro que te protege es: pagador = contraparte.
Qué hace iEscrow con esto
- El titular de cada cuenta de cobro en la plataforma lo fija la plataforma como el dueño de la cuenta, nunca se tipea; cuando el usuario verificó su identidad, es el nombre del documento. La operación te muestra quién es la contraparte.
- Si la plata llega a otro nombre, simplemente no confirmás. La cripto se queda en escrow.
- Abrí una disputa y decí exactamente eso: el pago vino de otro nombre. El árbitro ve el nombre de la contraparte en la operación y el nombre en tu comprobante. La cripto no va a alguien cuyo pago no se le puede atribuir.
- El monto exacto y único de cada operación también ayuda: un pago de un desconocido por una cifra que coincide con tu operación es en sí la señal de que a alguien le dijeron cuánto pagar.
Nunca "devuelvas" un pago de un tercero en cripto ni mandes la diferencia a ningún lado. Si la plata era robada, encima le estarías pagando al estafador con fondos tuyos. Dejá que el árbitro y, si hace falta, tu banco lo manejen.